Nie oznacza to jednak, że handel złotem online nie jest możliwy za euro (XAU/EUR), brytyjskie funty (XAU/GBP), jeny japońskie (XAU/JPY) czy franki szwajcarskie (XAU/CHF). W XTB wierzymy w proste rozwiązania, dlatego złoto na platformie xStation 5 dostępne jest pod tickerem GOLD. Podsumowanie. Inwestycja w monety bulionowe może być bardzo ciekawym rozwiązaniem. Uncja złota kosztująca ok. 4700 zł (jeszcze w 2008r. było to ok. 2000 zł) sprawia, że kupno pojedynczych monet jest ciągle w naszym zasięgu. Trzeba tylko odpowiedzieć sobie na szereg ważnych pytań. 6. Efekt kumulacji, Darren Hardy. Kolejna krótka, bo niespełna 200-stronicowa pozycja, która na pozór wcale nie traktuje o inwestowaniu. Darren Hardy w swojej książce tłumaczy, w jaki sposób na pozór drobne zmiany, powtarzane regularnie, kumulują się, prowadząc do osiągnięcia spektakularnego efektu. Osoby z niewielkim kapitałem decydują się zazwyczaj na zainwestowanie pieniędzy m.in. w: obligacje Skarbu Państwa oraz spółek prywatnych, akcje giełdowe, lokaty bankowe, fundusze inwestycyjne. Szczególnie interesującym rozwiązaniem dla inwestora posiadającego niewielkie zasoby finansowe są fundusze inwestycyjne. . Szlachetne Inwestycje Anonimowa giełda metali szlachetnych. Sprzedaż oraz skup złota i srebra – najlepsza cena na rynku. Hiperinflacja czy dewaluacja pieniądza sprawiają, że inwestowanie w złoto jest coraz popularniejsze. To bowiem stosunkowo bezpieczna metoda na stopniowe osiąganie zysków przy ewentualnej odsprzedaży zakupionego kruszcu w formie np. monet bulionowych czy sztabek. Należy jednak w tym wypadku działać rozważnie i ostrożnie, dlatego dobrym rozwiązaniem jest przeanalizowanie wszystkich dostępnych gościnny autorstwa Pawła inwestować w złote monety?Możliwości w zakresie zakupu szlachetnego kruszcu są obecnie dość spore – głównie dzięki sprzedaży internetowej. W taki sposób dystrybuowane są monety bulionowe. Stanowią one podstawową formę inwestycji w złoto. Nie tylko łatwo można je nabyć, ale także odsprzedać. Dzięki temu ewentualne spieniężenie takiego kapitału nie jest kłopotliwe, co jednak dotyczy nie każdej inwestować np. w najtańsze z nich. Na rynku jest obecnie dostępnych wiele modeli kolekcjonerskich. Mają one większą wartość przy zakupie, zawierając jednocześnie tę samą lub zbliżoną ilość kruszcu. Stosunkowo rzadko przekłada się to jednak na zyski przy odsprzedaży – częściej prowadzi do problemów ze znalezieniem kupca oraz koniecznością obniżenia ceny, co z kolei skutkuje jednak inwestowanie w złoto w postaci monet bulionowych to dobra forma lokowania kapitału? Jest to uzależnione od marży pobieranej przez daną mennicę, ale też dostępnych środków. Należy pamiętać, że nie jest to przede wszystkim szybki sposób na spore zyski. W przypadku bardzo popularnych monet jednouncjowych przy odsprzedaży w krótkim czasie od jej zakupu spread wyniesie około 7%, przez co taka operacja jest całkowicie lepiej wygląda sytuacja w momencie, gdy wyroby ze szlachetnego kruszcu nabywa się w celu dłuższego ich posiadania. Taka inwestycja w złoto przynosi najczęściej oczekiwane zyski, a samo zbycie monet bulionowych jest łatwe, wygodne i pewne. To zatem dobry, ale nie jedyny sposób lokowania kapitału. Wartym uwagi rozwiązaniem jest jego dywersyfikacja, czyli rozsądnie przeprowadzony kupno sztabek złota to dobra inwestycja?Dla wielu osób problemem przy zakupie wyrobów ze szlachetnego kruszcu jest tzw. niski próg wejścia. Oznacza to niezbyt pokaźne zaplecze finansowe, które uniemożliwia nabycie np. kilku jednouncjowych monet bulionowych. Sposobów na to, jak inwestować w złoto, jest jednak kilka. Ciekawą alternatywą jest zakup sztabek. Są one wytwarzane w różnych wariantach wagowych – w tym nawet zaledwie 1 temu nawet przy niewielkich nakładach możliwa jest inwestycja w złoto. Podobnie jak w przypadku monet bulionowych, również i przy nabyciu sztabek ich odsprzedaż jest najczęściej bezproblemowa i szybka. Dotyczy to także niewielkich wyrobów, których waga jest mała, ale ze względu na zainteresowanie inwestorów z niskim progiem wejścia cieszą się one sporą popularnością na obu przypadkach jest to dobre rozwiązanie w zakresie ochrony przed inflacją czy dewaluacją pieniądza. Jako lokata kapitału inwestowanie w złoto może przynieść duże zyski. Kurs tego kruszcu w ostatnich latach wzrastał, co zwiększyło zainteresowanie wyrobami ze szlachetnego materiału. Dzięki temu są one nie tylko bezproblemowo dostępne, ale przede wszystkim łatwo zbywalne. Jest to ważny atut zarówno w przypadku monet bulionowych, jak i tych ostatnich to zatem dobra inwestycja w złoto. Warto jednak pamiętać, by jako miejsce nabycia wybrać sprawdzone źródło – najlepszym rozwiązaniem będzie certyfikowana mennica. Waga czy popularna linijka Fischa to narzędzia ułatwiające sprawdzanie autentyczności złotych wyrobów, jednak nawet w przypadku ich użycia łatwo o pomyłkę prowadzącą do zakupu podróbki wykonanej np. z zmaksymalizować zyski przy inwestycji w złoto?Nabycie wspomnianych sztabek czy monet bulionowych to zatem dobra metoda na lokowanie kapitału. Przez wiele osób takie rozwiązanie nie jest jednak wybierane wyłącznie przez chęć zabezpieczenia majątku, ale jego zwiększenia. Jak inwestować w złoto, by przyniosło to największe zyski? Przede wszystkim warto zwrócić uwagę na dodatkowe marże występujące przy zakupie wyrobów ze szlachetnego Polsce są to podatki VAT, PIT oraz PCC. Pierwszy z nich nie obowiązuje w momencie, gdy sztabka zawiera minimum 95% złota. W przypadku monet próg ten jest nieco niższy i wynosi 90%. Przekłada się to na ich niższe ceny przy zachowaniu sporej wartości. Opłacenia dwóch kolejnych danin również można w prosty sposób uniknąć, nabywając wspomniane wyroby na okres dłuższy niż pół roku i jako indywidualny podmiot. Podatek PCC w wysokości 2% uiszczają bowiem skupy, które przy odsprzedaży uwzględniają go w cenie sztabki czy alternatywą dla korzystania z polskich mennic jest sfinalizowanie transakcji z zagranicznymi podmiotami. Takie inwestowanie w złoto jest jednak obarczone sporym ryzykiem, dlatego należy wybierać wyłącznie sprawdzone marki. Jednym z rozwiązań w tym zakresie jest skorzystanie z usług firm działających na terenie Singapuru. Sprzedają one sztabki, które fizycznie znajdują się w skarbcu właśnie w azjatyckim kraju. Dla wielu osób zastanawiających się jak inwestować w złoto ta metoda może przynieść oczekiwane zalet takiego sposobu zalicza się z pewnością możliwość zachowania pełnej anonimowości – Singapur nie przekazuje danych nabywców do żadnych innych państw. Dzięki temu stanowi to świetne rozwiązanie w przypadku sporej inwestycji w złoto. Nie będzie ona obarczona dodatkowymi podatkami także przy ewentualnej odsprzedaży, co stanowi kolejny można nabyć złoto w innej formie niż fizyczne wyroby?Długoterminowe zyski dla wielu inwestorów nie są atrakcyjne. Oczekują oni szybkiego powiększenia kapitału. W takim wypadku dobrym pomysłem może być inwestowanie w złoto określane jako papierowe. Mowa o funduszach ETF, ETC i ETN, które zajmują się skupowaniem terminowych kontraktów na szlachetny kruszec lub wykonanych z niego fizycznych wyrobów. Cały proces przedstawia się podobnie do kupowania akcji na wybór co do tego, jak inwestować w złoto, dobrze jest podjąć po konsultacjach ze specjalistą. Warto mieć na uwadze nie tylko konkretne możliwości takiego lokowania kapitału, ale też panujące na rynku gościnny autorstwa Pawła przeczytać także: Dlaczego warto inwestować w złoto i srebro? Złoto i srebro przez wiele stuleci były podstawowymi miernikami wartości. Pieniądze wybijano w złocie (np. dukat) albo srebrze (np. grosz krakowski). W kolejnych stuleciach systemy monetarne ewoluowały. Jeszcze sto lat temu waluty wielu krajów były oparte o złoto (gold standard). Obecnie pieniądz nie posiada pokrycia w kruszcach, stąd nazywany jest fiducjarnym. Następuje również spadek siły nabywczej pieniądza, co znajduje odzwierciedlenie w inflacji. Część inwestorów stara się chronić przed inflacją. W tym celu nabywają akcje, nieruchomości albo obligacje. Znany inwestor Ray Dailo skonstruował „All Weather Portfolio”, w którym poleca trzymać 7,5% aktywów w złocie oraz podobną ilość w surowcach. Złota i srebra nie trzeba kupować w formie fizycznej. W poradniku znajdziesz odpowiedź na pytanie: jak inwestować w złoto i srebro na giełdzie. Jak inwestować w złoto i srebro przez ETF-y i pochodne? Fizyczne kupno metali szlachetnych nie zawsze jest optymalnym sposobem na inwestycję w złoto i srebro. Inwestowanie poprzez giełdę ogranicza koszty podatkowe (srebro) oraz koszty przechowywania (sejf, skrytka bankowa). Jednocześnie możliwe jest zarabianie zarówno na wzroście, jak i spadku wartości metali szlachetnych. Na giełdzie można zainwestować w złoto i srebro za pomocą: Kontraktów terminowych Jednostek ETF Kontrakty terminowe Kontrakty terminowe na złoto są dostępne giełdzie amerykańskiej (COMEX). Jednostką miary w przypadku złota i srebra jest uncja trojańska, która wynosi 31,1 g. Można wyróżnić następujące kontrakty terminowe: Gold Futures (GC) – jeden kontrakt ma wartość 100 uncji trojańskich e-mini Gold Futures (QO) – jeden kontrakt ma wartość 50 uncji trojańskich Micro Gold Futures (MGC) – jeden kontrakt ma wartość 10 uncji trojańskich Sprawdź nasz ranking najlepszych miejsc do zakupu/sprzedaży akcji oraz ETF: FirmaProwizjeOfertaSzczegóły RECENZJA XTBDo 100 000 EUR miesięcznego obrotu: Akcje 0% Fundusze ETF 0% Od nadwyżki powyżej 100 000 EUR: Akcje 0,2% min. 10 EUR Fundusze ETF 0,2% min. 10 EURSUPER OFERTA!0% prowizji za handel akcjami oraz ETF(do 100 000 EUR miesięcznego obrotu) Minimalny depozyt: brak Platforma: xStation + Bezpłatny dostęp do notowań on-line + Akcje z 16 rynków giełdowych( polskie akcje z GPW, EURONEXT, NYSE) + Dostęp do giełd z jednego konta + Polski support 24/5 oraz PIT-8CSprawdź ofertę RECENZJA ETORO0% prowizji od handlu akcjamiMinimalny depozyt: 50 USD Platforma: własna + Bezpłatny dostęp do notowań online + Ponad 2000 akcji z 17 rynków + Dostęp do giełd z jednego kontaSprawdź ofertę Twój kapitał jest narażony na ryzykoSprawdź obowiązujące inne opłaty RECENZJA TMS BROKERS0 zł prowizji na zagranicznych giełdach na rachunkach prowadzonych w PLN i EUR (bez limitu obrotu i liczby transakcji) 0,29% prowizji na zagranicznych giełdach na rachunku prowadzonym w USD 0,19% (min. 5 zł) prowizji na GPWMinimalny depozyt: brak + Ponad 1800 akcji z największych giełd + Dostęp do analiz i raportów giełdowych + Handel na kontach PLN, EUR lub USDSprawdź ofertę RECENZJA DEGIROAkcje polskie 1 PLN Akcje USA, Kanada 0 USD Akcje niemieckie 3,90 EUR Austria, Belgia, Dania, Finlandia, Francja, Włochy, Holandia. Norwegia, Portugalia, Hiszpania, Szwecja. Szwajcaria, Wielka Brytania (maks. zlecenie 50k EUR), Grecja, Turcja, Czechy, Irlandia - 3,90 EUR Australia, Hongkong, Japonia, Singapur 5 EUR ETF-y - 300 różnych za darmo lista, reszta 2 EURMinimalny depozyt: brak Platforma: własna + Ponad 50 giełd w 30 krajach + Polski support + Ponad 600 tyś. klientów + 66 nagród brokerskichSprawdź ofertę Również w srebro można zainwestować za pomocą kontraktów terminowych: Silver Futures (SI) – jeden kontrakt ma wartość 5000 uncji trojańskich E-mini Silver Futures (QI) – jeden kontrakt ma wartość 2500 uncji trojańskich Micro Silver Futures (SIL) – jeden kontrakt ma wartość 1000 uncji trojańskich Inwestowanie w kontrakty terminowe na surowce wymaga zaznajomienia z takimi terminami jak contango, backwardation. Wspomniane określenia odnoszą się od różnicy między ceną spot a ceną terminową. Poniżej jest przykład contango na kontrakcie terminowym na złoto (GC). Cena w każdym kolejnym miesiącu wykonania jest wyższa od obecnej. Jeśli inwestor kupił czerwcowy kontrakt futures po cenie 1905$, a cena spotowa w ciągu najbliższych 7 miesięcy wzrośnie z 1885$ do 1904$ to inwestor poniesie stratę o wartości 100$ (1$ straty na każdej uncji). Źródło: Kolejną kwestią jest konieczność pamiętania o rolowaniu kontraktów przed dniem wygaśnięcia. W przeciwnym wypadku nieuważny inwestor będzie zmuszony do fizycznego odbioru lub dostawy złota albo srebra. Aby uchronić się przed nabyciem np. 5000 uncji srebra trzeba przeprowadzić proces zwany rolowaniem. W przypadku długiej pozycji na kontrakcie futures na srebro wygasającym w grudniu 2020 należy sprzedać kontrakt z grudniową dostawą i nabyć kontrakt na srebro z dostawą np. w marcu. Jeśli inwestor spodziewa się, że cena złota wzrośnie to zajmuje długą pozycję na kontrakcie terminowym (kupuje kontrakt). W przypadku zajęcia krótkiej pozycji (sprzedaży kontraktu) inwestor zakłada, że cena złota zacznie spadać. Sprawdź także nasz ranking brokerów Forex oraz CFD: FirmaMin. depozytOfertaDodatkowe informacjeSzczegóły RECENZJA XTB1 PLNPlatformy: xStation, xStation Mobile Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, EUR, USD Dźwignia max 1:30 Polski support 24/5+ Najlepszy Broker Forex (wg Invest Cuffs 2022) + Najlepszy Polski Broker Forex & CFD (wg Invest Cuffs 2021) + Regulowany przez KNF + Ponad 5200 instrumentów + Bez rekwotowań + Darmowy pakiet edukacyjny (+100h nagrań 11 ekspertów)Sprawdź ofertęKonto DEMO RECENZJA ETORO50 USDPlatformy: własna Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: USD+ Trading społecznościowy + Regulowany przez FCA + Działa na rynku od 2007 r. + Ponad 500 instrumentówSprawdź ofertęKonto DEMO 78% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty RECENZJA PLUS500500 PLNPlatformy: własna, WebTrader Waluty rachunków: PLN, EUR, USD Dźwignia max 1:30 Polski support 24/7+ Regulowany przez CySEC (nr 250/14),ASIC oraz FCA + Niskie spready, brak prowizji + Gwarantowany stop loss + Darmowe powiadomienia email, pushSprawdź ofertęKonto DEMO 77% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty RECENZJA TMS BROKERSBRAKPlatformy: MetaTrader 5, Apl. mobilna Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, USD, EUR Dźwignia max 1:30+ Najlepszy Broker CFD (wg Invest Cuffs 2022) + Najlepszy Broker Forex (wg Invest Cuffs 2020) + Regulowany przez KNF + Szeroka oferta (akcje, forex, kryptowaluty oraz CFD na ETF) + Bogata oferta edukacyjnaSprawdź ofertęKonto DEMO RECENZJA INSTAFOREX200 EURPlatformy: MetaTrader 4/5 Ochrona przed ujemnym saldem Waluty rachunków: PLN, EUR, USD, GBP, CZK Dźwignia max 1:30 Polski support+ Regulowany przez CySEC + Ponad 2500 instrumentówSprawdź ofertęKonto DEMO Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Od 67% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy. ETF Inwestor może również nabyć złoto za pośrednictwem ETF-ów naśladujących kurs złota. Część z nich fizycznie nabywa i przechowuje złoto w skarbcach. Przykładem takiego ETF-a jest SPDR Glod Trust (GLD), który na dzień 30 czerwca posiadał 37,9 mln uncji złota. Opłata za zarządzanie wynosi 0,4% rocznie. Z tego względu kurs ETF-a nieznacznie odbiega od ceny złota. Na poniższym wykresie widać zachowania się SPDR Glod Trust (kolor niebieski) oraz kursu terminowego na złoto (kolor pomarańczowy). Jest też wersja z niższymi opłatami, które wynoszą zaledwie 0,18%. Jest to SPDR Gold MiniShares Trust (ticker: GLDM). Jeśli inwestor zamierza zainwestować w ETF kupujący srebro to ciekawym rozwiązaniem jest iShares Silver Trust (SLV), który na dzień 13 listopada 2020 roku posiadał 569,37 mln uncji srebra. Opłata roczna za zarządzanie wynosi 0,5%. Są również ETF-y lewarowane, przykładem jest ProShares Ultra Gold (UGL), który oferuje podwójną dźwignię, wykorzystując do tego kontrakty terminowe. Opłata roczna wynosi 0,95%. Instrument jest przeznaczany dla spekulantów z krótkoterminowym, „byczym” nastawieniem. Najlepsze miejsca do zakupu akcji oraz ETF to: FirmaProwizjeOfertaSzczegóły RECENZJA XTBDo 100 000 EUR miesięcznego obrotu: Akcje 0% Fundusze ETF 0% Od nadwyżki powyżej 100 000 EUR: Akcje 0,2% min. 10 EUR Fundusze ETF 0,2% min. 10 EURSUPER OFERTA!0% prowizji za handel akcjami oraz ETF(do 100 000 EUR miesięcznego obrotu) Minimalny depozyt: brak Platforma: xStation + Bezpłatny dostęp do notowań on-line + Akcje z 16 rynków giełdowych( polskie akcje z GPW, EURONEXT, NYSE) + Dostęp do giełd z jednego konta + Polski support 24/5 oraz PIT-8CSprawdź ofertę RECENZJA DEGIROAkcje polskie 1 PLN Akcje USA, Kanada 0 USD Akcje niemieckie 3,90 EUR Austria, Belgia, Dania, Finlandia, Francja, Włochy, Holandia. Norwegia, Portugalia, Hiszpania, Szwecja. Szwajcaria, Wielka Brytania (maks. zlecenie 50k EUR), Grecja, Turcja, Czechy, Irlandia - 3,90 EUR Australia, Hongkong, Japonia, Singapur 5 EUR ETF-y - 300 różnych za darmo lista, reszta 2 EURMinimalny depozyt: brak Platforma: własna + Ponad 50 giełd w 30 krajach + Polski support + Ponad 600 tyś. klientów + 66 nagród brokerskichSprawdź ofertę RECENZJA EXANTEGiełda i fundusze ETF od 0,02 USD Waluty spread od 0,3 Metale od 3 USD Transakcje terminowe, opcje od 1,5 USD Fundusze od 0,5% Obligacje od 9 bpsMinimalny depozyt: 10 000 EUR Platforma: własna + 300 000 instrumentów finansowych + Dostęp do ponad 50 rynków(w Stanach Zjednoczonych, Europie i Azji) + Support 24/7Sprawdź ofertę RECENZJA DIF BROKERAkcje polskie 0,20% min. 65 PLN Akcje USA 0,02 USD za akcję min. 15 USD ETF USA 0,02 USD min. 15 USD Akcje Hong Kong 0,15% min. 100 HKD Akcje Singapur 0,15% min. 25 SGD Akcje niemieckie 0,10% min. 12 EUR Akcje szwajcarskie 0,10% min. 18 CHF Kontrakty futures 5 USD za kontraktMinimalny depozyt: 2 000 EUR Platforma: DIF Broker + Ponad 60 000 instrumentów + Dostęp do ponad 50 giełd z całego świata + Polski Support + Obniżona prowizja od dywidendy z USA (formularzW8) + Dostarczanie raportu do rozliczeń podatkowychSprawdź ofertę CFD Innym wariantem do zainwestowania w złoto i srebro jest rynek pozagiełdowy (OTC). W tym celu może wykorzystać kontrakty na różnicę kursową zwane jako CFD. Umożliwia to inwestorowi kupienie lub sprzedanie metali szlachetnych bez konieczności ich fizycznej dostawy. CFD na złoto i srebro naśladują notowania tych surowców na rynku zorganizowanym (np. kontraktów terminowych). Inwestowanie za pomocą instrumentów CFD jest dobrym rozwiązaniem dla posiadaczy mniejszych zasobów kapitałowych, którzy inwestują środki na krótki termin. Jeśli inwestor spodziewa się, że cena złota w najbliższym czasie wzrośnie, może zająć długą pozycję w kontrakcie CFD (kupić). W przypadku spodziewanego spadku kursu inwestor może zająć krótką pozycję na kontrakcie (sprzedać). Dostęp do kontraktów CFD na złoto oraz srebro oferują brokerzy forex Plus500, XTB czy Admiral Markets. Jak inwestować w złoto i srebro za pomocą akcji? Można zainwestować w spółki wydobywcze, które są beneficjentami wzrostu cen złota albo srebra. Inwestor może kupić akcje indywidualnych spółek albo nabyć ETF, który jest koszykiem grupującym tego typu przedsiębiorstwa. Kursy akcji wydobywających złoto i srebro charakteryzują się wyższą zmiennością niż ceny metali. Wynika to z dużej dźwigni operacyjnej spółek oraz ich kondycji finansowej. Poniżej wykres porównujący zachowanie się kursu dwóch firm wydobywających złoto (kolor niebieski i zielony) z ceną kontraktu terminowego na złoto (kolor pomarańczowy). Spółki wydobywające metale szlachetne Newmont Corp (NEM) – założona prawie 100 lat temu spółka jest największym producentem złota na świecie. W 2019 roku produkcja złota wyniosła 6 mln uncji. Mają około 95,7 mln uncji złota w potwierdzonych rezerwach. Prowadzą wydobycie w Australii, Ghanie, Meksyku, Peru. Koszt wydobycia (ASIC) wynosi od 650$ – 900$. Spółka w 2019 roku osiągnęła przychody na poziomie 9,74 mld$ i osiągnęła zysk na poziomie 2,86 mld$. Spółka jest notowana w USA. Jest także komponentem indeksu S&P 500. Barrick Gold (GOLD) – kanadyjska spółka wydobywająca złoto, srebro i miedź. Działalność wydobywczą prowadzi w Argentynie, Chile, Demokratycznej Republice Kongo, Kanadzie czy Mali. W 2019 roku produkcja złota wyniosła 5,5 mln uncji po koszcie ASIC na poziomie około 900$. Spółka jest notowana na rynku kanadyjskim oraz amerykańskim. Przychody spółki wyniosły 9,7 mld$, a zysk netto wyniósł 3,96 mld$. Wheaton Precious Metals – kanadyjska spółka wydobywająca srebro oraz złoto. Spółka założona w 2004 roku. Spółka notowana jest na giełdzie w Toronto, Nowym Jorku i Londynie. W 2019 roku produkcja wyniosła 22,5 mln uncji srebra oraz 400 tys. uncji złota. Poboczną działalnością jest pallad, którego produkcja wyniosła 22 tys. uncji. W 2019 roku Wheaton osiągnął przychody na poziomie 861 mln$ i zysk netto na poziomu 86 mln$. Innym wyjściem jest kupienie koszyka spółek wydobywających złoto i srebro, czyli ETF-u. Jako przykład można podać: VanEck Vectors Gold Miners (GDX), który na dzień 13 listopada 2020 roku posiadał akcje 52 spółek wydobywających złoto. Roczny koszt zarządzania ETF-em kosztuje 0,52%. GDX posiada 16,3 mld$ aktywów pod zarządzaniem. Global X Silver Miners (SIL). Jest to ETF, który inwestuje w spółki wydobywające srebro. SIL na koniec 13 listopada 2020 roku posiadał udziały w 40 spółkach. TER (total expense ratio) wynosi 0,66% rocznie. ETF posiada około 1 mld$ aktywów pod zarządzaniem. W listopadzie 2021 roku wskaźnik inflacji znalazł się na poziomie najwyższym od końca 2000 roku. Wartość pieniędzy przechowywanych w portfelach i na kontach bankowych maleje z miesiąca na miesiąc, dlatego warto pomyśleć o alternatywnych sposobach zabezpieczenia ich wartości. Do niedawna, dla wielu Polaków, jedyną formą inwestowania pieniędzy było przechowywanie ich na oprocentowanych lokatach i kontach oszczędnościowych. Zaletą tych produktów było przede wszystkim bezpieczeństwo – ta inwestycja nie wymaga śledzenia rynku, nauki, podejmowania decyzji, a ryzyko utraty wpłaconego kapitału praktycznie nie istnieje (zdeponowane w bankach środki nieprzekraczające równowartości 100 tys. euro są chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Środki powyżej tej kwoty można odzyskać w drodze postępowania upadłościowego – jeśli bank upadł.) Niestety, w ostatnich latach korzystanie z lokat i kont oszczędnościowych stało się nieopłacalne – inflacja jest wyższa niż ich oprocentowanie. Optymizmem nie napawają też prognozy specjalistów. Raport przygotowany przez firmę HRE Investments wykazał, że realne zyski na lokatach nie będą możliwe co najmniej do końca 2022 roku. W co warto inwestować? Istnieje wiele sposobów inwestowania pieniędzy, które różnią się wymaganym kapitałem, poziomem skomplikowania, ryzykiem i stopą zwrotu. Niektóre produkty charakteryzują się dużym bezpieczeństwem i pozwalają długoterminowo zabezpieczyć wartość kapitału (np. inwestycje w złoto i inne metale szlachetne), a jeszcze inne mogą być znacznie bardziej ryzykowne, ale dają możliwość dużych wzrostów w krótkim okresie czasu (np. kryptowaluty i inwestycje na giełdzie). Nie da się jednoznacznie odpowiedzieć na pytanie “w co warto inwestować?”, ponieważ gospodarka nieustannie zmienia się i ciężko wziąć odpowiedzialność za takie porady. Można jednak wyciągać wnioski na podstawie zachodzących zmian i obserwacji historii. Inwestowanie w złoto i srebro inwestycyjne Złoto to bardzo bezpieczna forma przechowywania wartości kapitału, a najlepszym tego dowodem są jego historyczne notowania w okresie kryzysów, konfliktów zbrojnych, inflacji i dużej niestabilności gospodarki (np. pęknięcie bańki dotcomów na przełomie wieków, kryzys finansowy w 2008 roku, pandemia COVID-19 w 2020 roku). W takich sytuacjach jego wartość rosła, ponieważ zarówno prywatni inwestorzy, jak i banki centralne inwestowali wtedy właśnie w ten kruszec. Dzieje się tak dlatego, że ilość złota na świecie jest ograniczona – nie można go dodrukować. Jednocześnie jest kruszcem niesamowicie potrzebnym na rynku i jest to gałąź gospodarki, która nie może zbankrutować tak, jak spółka notowana na giełdzie. Obecnie 57% wydobywanego złota przeznaczane jest na cele inwestycyjne, 37% służy jako surowiec w branży jubilerskiej, a 6% wykorzystuje się do celów przemysłowych ( do produkcji układów scalonych do urządzeń elektronicznych). Złoto inwestycyjne występuje w postaci sztabek, monet bulionowych i papierów wartościowych. Jest zwolnione z podatku VAT, przez co traktowane jest jako waluta, a nie surowiec. Drugim najpopularniejszym metalem inwestycyjnym jest srebro. Jego kurs jest uzależniony od kursu złota, dlatego wykorzystywany jest wskaźnik Gold/Silver Ratio, który jest stosunkiem cen tych dwóch metali szlachetnych. Poza dużym bezpieczeństwem, do zalet inwestycji w złoto i srebro należy też możliwość inwestowania małych kwot. Zarówno sztabki, jak i monety bulionowe można kupić już od kilkuset złotych. Wiele monet inwestycyjnych posiada też dodatkową wartość kolekcjonerską – poza dobrą inwestycją, ich zbieranie może stać się też świetnym, wartościowym hobby. Zalety inwestowania w złoto i srebro inwestycyjne: Skuteczne zabezpieczenie kapitału przed inflacją. Duże bezpieczeństwo inwestycji, brak ryzyka dużego spadku wartości. Zakup i sprzedaż złota inwestycyjnego są zwolnione z podatku od towarów i usług (VAT). Łatwe zasady dziedziczenia – złoto to jedna z najprostszych i najwygodniejszych metod przekazania zgromadzonych dóbr materialnych. Uniwersalność – złoto posiada wartość i jest akceptowane na całym świecie. W przypadku zakupów u sprawdzonych, autoryzowanych dystrybutorów, nie jest wymagana specjalistyczna wiedza. Możliwość inwestowania już od małych kwot wynoszących kilkaset złotych (np. sztabka 1 g lub 2,5g). Wady inwestowania w złoto i srebro inwestycyjne: W przypadku fizycznego złota inwestycyjnego istnieje ryzyko kradzieży zgromadzonego kruszcu. Ryzyko zakupu falsyfikatu w przypadku zakupu złota inwestycyjnego z drugiej ręki lub od nieznanych sprzedawców. Przeczytaj też: Jak zacząć inwestować w złoto? Poradnik krok po kroku 2,5 g Złota Sztabka Valcambi zł 1 uncja Złota Sztabka Valcambi 8, zł 1 uncja, Krugerrand, Złota moneta 8, zł Inwestowanie w nieruchomości Wciąż wzrastające ceny nieruchomości udowadniają, że popyt na domy, mieszkania i pokoje cały czas utrzymuje się na bardzo wysokim poziomie. Do inwestowania w nieruchomości należy budowa bloku mieszkalnego lub domu, zakup domu lub mieszkania z zamiarem późniejszego wynajmu długoterminowego/krótkoterminowego lub odsprzedania go po wyższej cenie. Popularnymi metodami inwestycji w nieruchomości jest też Flipping, czyli wyszukiwanie i kupowanie nieruchomości poniżej ceny rynkowej, a następnie podniesienie jej wartości przez przeprowadzenie remontu, zaaranżowanie przestrzeni, wyposażenie i jej dalsza odsprzedaż po wyższej cenie. Popularnym rozwiązaniem jest również podnajem, który najczęściej występuje w formie wynajmowania pojedynczych pokoi w wynajętym mieszkaniu. Osoba podnajmująca mieszkanie najczęściej wynajmuje je na dłuższy okres czasu, dzięki czemu właściciel nie musi poświęcać czasu na szukanie najemców. Zysk polega na tym, że dochód z wynajmowania pojedynczych pokoi często jest wyższy niż koszt wynajmu całego mieszkania. Zalety inwestowania w nieruchomości: Możliwość czerpania regularnych, comiesięcznych zysków z nieruchomości, która jest przedmiotem inwestycji (wynajem). Nieruchomość może stać się dochodem pasywnym. Wady inwestowania w nieruchomości: Wymagany duży kapitał lub wkład własny i konieczność zaciągnięcia kredytu hipotecznego. Dodatkowe koszty związane np. z podatkami od nieruchomości, okresowymi nadzorowania wynajmowanej nieruchomości. Inwestowanie w kryptowaluty i technologie Web3 Web to sieć internet w początkowym etapie działalności. Użytkownicy mogli jedynie odbierać dane umieszczone na serwerach i wyświetlane w postaci prostych stron internetowych. Internet, jaki znamy dzisiaj to Web Jego użytkownicy nie tylko odbierają treści, ale też tworzą je za pomocą mediów społecznościowych, blogów, portali i komunikatorów. Z założenia miało być to darmowe i wolne medium, w którym każdy jest równy. Rzeczywistość pokazała, że jest inaczej. Dzisiejszy internet tworzony jest przez globalne korporacje (Facebook, Google, Microsoft), a monetyzacja pozornie darmowych produktów bazuje na sprzedaży danych użytkowników przechowywanych w bazach danych korporacji. Web to nadchodzące zdecentralizowane usługi (również finansowe), których dane przechowywane są w bezpiecznej, rozproszonej bazie danych – blockchain. To w oparciu o nią działają produkty, w które już dziś możesz inwestować: kryptowaluty – to wirtualny pieniądz i system księgowy, który do zabezpieczenia transmisji wykorzystuje kryptografię. Kryptowaluty są środkami płatniczymi, które nie posiadają centralnego emitenta, a wszystkie wykonywane transakcje są anonimowe. Nie istnieje centralna administracja, a kontrolę nad danym portfelem może mieć wyłącznie posiadacz odpowiadającego mu klucza prywatnego. Najpopularniejsza kryptowaluta to bitcoin, jednak na rynku istnieje kilka tysięcy innych kryptowalut (altcoinów). tokeny NFT – niewymienny, unikatowy token zapisany w sieci blockchain, który może reprezentować przedmioty materialne (nieruchomości, dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie, numizmaty) i niematerialne (grafiki, pliki muzyczne). NFT to pewnego rodzaju certyfikat autentyczności danego pliku, dzieła sztuki, numizmatu lub dowolnego innego przedmiotu. Transakcje sprzedaży i zakupu zapisywane są w łańcuchu bloków (blockchain) i nie można ich zmienić, usunąć lub unieważnić. Token NFT można sprzedać i wtedy w systemie pojawia się wpis o nowym właścicielu. Zalety inwestowania w nowe technologie (kryptowaluty, NFT, Web3): Możliwość bardzo dużego zwrotu z inwestycji w sytuacji, gdy dany projekt okaże się sukcesem (np. w sierpniu 2010 roku 1 bitcoin wyceniany był na 0,063 dolara amerykańskiego, natomiast w kwietniu 2021 roku było to 65 000 dolarów amerykańskich). Możliwość inwestowania niewielkich kwot. Wady inwestowania w nowe technologie (kryptowaluty, NFT, Web3): Duże ryzyko utraty kapitału związane z dużą niestabilnością i nieprzewidywalnością tego rynku. Historia pokazuje, że jeden tweet wysłany przez wpływową osobę może znacząco wpłynąć na kurs kryptowalut. Niepewna sytuacja prawna – wciąż brakuje regulacji odnoszących się do rynku kryptowalut. W maju 2021 roku Chiny zapowiedziały wprowadzenie restrykcyjnych regulacji dotyczące kryptowalut. W najbliższym czasie mogą na nie zdecydować się też inne kraje, w tym państwa Unii Europejskiej. Duża podatność giełd na ataki hakerskie, kradzieże kapitału użytkowników, a nawet bankructwo. Inwestowanie na giełdzie Inwestowanie w akcje notowanych na giełdzie spółek może być dobrym sposobem pomnażania zgromadzonego kapitału. Giełda jest bardziej przewidywalna niż kryptowaluty, ale tutaj też można stracić. Zanim przejdziesz do praktyki, zainwestuj czas w naukę mechanizmów panujących na giełdach, podstawowych pojęć i zasadach zakupu i sprzedaży akcji. Decyzje podejmowane podczas inwestycji opierają się na analizie technicznej (analiza i prognozowanie kursu na podstawie wartości historycznych) i analizie fundamentalnej (analiza i prognozowanie kursu na podstawie aktualnej sytuacji gospodarczej i raportów finansowych spółki). Zalety inwestowania na giełdzie: Możliwość uzyskania, dużych regularnych zysków. Możliwa wypłata regularnej dywidendy. Wady inwestowania na giełdzie: Duże ryzyko utraty gwarancji regularnych zysków. 19-procentowy podatek, który jest naliczany od zysku w każdym zdobycia wiedzy i nieustannego śledzenia trendów. Sytuacja na giełdzie jest uzależniona od inflacji, kursu walut, kryzysów i sytuacji gospodarczej. Obligacje skarbowe Obligacje skarbowe to papiery wartościowe emitowane przez rząd, który pożycza od nabywcy obligacji daną sumę pieniędzy i zobowiązuje się ją oddać wraz z odsetkami. Za te zobowiązania Skarb Państwa odpowiada całym swoim majątkiem, więc jest to jedna z najbezpieczniejszych lokat nadwyżek zgromadzonego kapitału. Zalety inwestowania w obligacje skarbowe: Stosunkowo bezpieczna forma inwestowania pieniędzy. Wady inwestowania w obligacje skarbowe: Małe zyski w przypadku krótkoterminowych inwestycji.

inwestowanie w złoto na giełdzie